近日走勢分析

中信金目前股價36.90元， 維持平盤， 漲跌幅0%， 近一個月最高價為36.90元(2024/11/07-08)， 最低價為35.60元(2024/10/14)。

財務分析

1. 最近月營收及月營收成長率

• 中信金最近月營收月增率為1.3%，季增率為4%，年增率12.6%

2. 最近一季及上一季的毛利率

• 根據文件內容無法確定具體毛利率數據

3. 最近一季及上一季的營業淨利率

• 根據文件內容無法確定具體營業淨利率數據

4. EPS及其季增率和年增率

• 近四季EPS為3.2元，但文件中未提供季增率和年增率數據

近期營運摘要

根據文件內容，總結中信金最近五項重要營運相關訊息如下：

1. 中信金公告10月單月稅後盈餘47.40億元，前十月合併稅後盈餘達633.89億元，已超越去年全年獲利。

2. 中信金前十月每股稅後盈餘(EPS)為3.20元，創下歷史新高紀錄。

3. 中信銀行與新加坡新創公司Evercomm合作，共同研發AI碳金融管理平台。

4. 中信金股票近期呈現連續4漲後平盤走勢，最新收盤價為36.90元。

5. 中信金技術面呈現短多走勢，顯示市場對其後市看法偏向樂觀。

投資建議

1. 營收狀況

• 季節調整月營收月增率為1.3%
• 營收與股價呈現低度相關(決定係數=0.08)，無法單純用營收評估

2. 每股盈餘 (EPS)

• 預估EPS為3.4元
• 近四季EPS為3.2元
• 公告本益比為11.5倍，預估本益比為10.9倍

3. 殖利率

• 預估現金股利1.83元
• 預估殖利率4.9%
• 近一年現金股利1.8元
• 公告殖利率4.9%

4. 合理價分析

• 根據殖利率分析，合理價為33.2元
• 目前股價36.9元，高於合理價11%
• 獲利10%的機率約為61%

5. 投資風險與機會

• 預估現金股利與股價呈現中度相關(決定係數=0.53)
• 預估EPS與股價呈現低度相關(決定係數=0.49)
• 平均報酬率28%，獲利30%以上機率37%

投資建議總結： 目前股價高於合理價11%，價位偏高。雖然獲利機率61%且平均報酬率達28%，但由於股價與EPS相關性低，建議投資人應謹慎評估，可待股價回檔至接近合理價33.2元附近再考慮進場。